银行防范非法集资工作报告

在现在社会，报告的用途越来越大，要注意报告在写作时具有一定的格式。怎样写报告才更能起到其作用呢？报告应该怎么制定呢？下面我就给大家讲一讲优秀的报告文章怎么写，我们一起来了解一下吧。

银行防范非法集资工作报告篇一

为做好非法集资风险专项排查,并做好工作总结，如下为银行非法集资排查总结，希望对大家有帮助!

为切实防范非法集资风险向金融机构渗透，营造安全和谐的金融环境，工行泰安泰山支行根据银监会和上级行有关要求，制定方案、采取措施，在全行开展了非法集资风险专项排查活动，确保支行安全稳定发展的良好势头。

条线结合,深挖细找。对客户经理，结合信贷业务日常检查，开展信贷领域非法集资风险排查，员工是否借用工作或职务便利，利用掌握的企业融资需求或还贷资金筹措需求信息，充当资金掮客为企业与民间借贷、非法集资牵线搭桥;营业人员是否利用银行职业身份，借用或盗用银行名义进行民间借贷或非法集资活动;贷款客户结算账户资金直接或通过共同第三人间接流入员工或亲属个人账户等风险隐患。对个人客户经理违规代客理财、私售未经工行批准的理财产品、私自修改与印刷理财产品宣传资料，私自在宣传资料印刷工行标识或中国工商银行字样等行为进行排查。组织开展对行政印章、业务印章使用管理情况的排查，掌握辖内员工是否存在违规使用印章加盖业务凭证、借据和私人借条，假借该行名义为民间借贷担保或超出个人经济实力为他人贷款担保等问题。

多渠道排查,务求深入。充分运用业务运营风险核查、内控监测分析、定期汇总分析，查堵风险隐患。及时对运营风险监测的有关数据进行认真分析排查，对发现的问题逐个进行分析，并一对一提出行之有效的整改措施，妥善处理，限期整改，整改措施必须落实到相关人员。对排查发现的重大风险或案件线索，要及时报告，妥善处置，消除隐患。

一、组织实施情况

(一)落实职责，上下联动。根据银监会及省局活动通知安排，我分局结合辖内实际，制定了专门的防范和打击非法集资宣传教育活动方案，对辖内活动进行统一部署。辖内各机构均成立由主要负责人任组长的防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组，对活动进行统筹安排，将相关工作职责落实到部门和个人，并结合实际，制定和上报本单位宣传教育活动计划和方案;建立联络员制度，专门负责本单位宣传教育活动的上传下达。

(二)制定方案，充分动员。辖内各机构分别制定方案，确定了宣传教育活动的内容、步骤及措施，召开动员大会，要求每一位员工认真对待，层层传达，积极营造宣传氛围。如深圳发展银行温州分行制定了《深圳发展银行关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动方案》，详列了活动时间、活动类型、活动形式、工作事项及任务分工，活动内容较为丰富。

(三)形式多样，分步推进。从整体情况看，辖内各机构组织的防范和打击非法集资宣传教育活动覆盖面广、形式丰富多样，做到了深入宣传并分阶段逐步推进。多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，提高了公众对常见非法集资手段的识别能力。此外，部分机构还具体规划了活动进程，分阶段逐步推进防范和打击非法集资宣传教育活动。

二、活动开展情况

银行防范非法集资工作报告篇二

重点宣传全县单用途预付卡、直销、电子商务平台、批发零售等领域涉嫌非法集资风险领域及群众。

（一）广泛宣传，提高群众防范非法集资意识。

一是编制宣传防范非法集资公益宣传彩页，包括非法集资特征、表现形式、辨识手段、举报电话等相关信息，印制xxx份并在县内街道派发至群众，向全县普通民众宣传防范非法集资公益信息，着力宣传防范非法集资的理念，切实提高群众防范非法集资意识。

二是制定《xxxx年x县商务领域非法集资风险排查整治工作方案》，并下发至各相关企业。县内xx家大型商超、x家餐饮企业及多家电子商务企业门头电子屏滚动播出等方式，对非法集资的特征、主要表现形式、常见手段等进行宣传。

（二）重点宣传，防范关键领域非法集资风险蔓延。

通过走访、微信宣传做好企业的宣传教育工作，确保企业和内部员工远离非法集资，切实维护企业和员工合法权益，确保企业健康有序安全发展。

一是向批发零售、直销等企业宣传，严禁产生非法集资吸收或变相吸收公众存款、从离业银行以外的单位活个人借款以及抽逃注册资本等违法违规行为；严禁企业的股东、高级管理人员和员工是否假借企业名义或由企业提供担保，参与非法放贷等违法违规活动等非法集资风险蔓延。

二是向电子商务企业宣传，严禁通过电子商务平台违规进行融资或开展网络借贷业务，及存在未经批准违规发行投资理财产品等违法违规行为。

三是向单用途预付卡发放企业宣传，严禁针对不特定对象以超出国家规定的利率回报消费者和以货币、实物、预付价值等形式回报消费者等涉嫌非法集资的发卡行为。

（三）新媒体多渠道宣传。利用网络、微信、移动客户端等新媒体拓展，确保宣传活动取得实效。

下一步，我局将持续充分利用各种渠道加强宣传教育，引导社会公众增强风险意识和辨别能力，建立排查工作责任制。商务服务办公室建立日常监督检查制度和多种信息收集方式，逐步形成非法集资风险防控和处置长效机制。

银行防范非法集资工作报告篇三

银行防范非法集资工作报告篇四

2022年2月24日，最高人民法院发布《关于修改〈最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》，自2022年3月1日起施行。

决定中对原司法解释中有关非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪处罚标准进行修改完善，明确相关法律适用问题，更好贯彻宽严相济刑事政策，依法惩治非法集资犯罪，维护国家金融安全和稳定。

此前，2021年3月1日，《刑法修正案十一》将刑法第一百七十六条非法吸收公众存款罪进行了修改，将非法吸收公众存款罪量刑提高的同时，也明确了在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。另外国务院于2021年5月21日也颁布了《防范和处置非法集资条例》，其中包括了对涉嫌非法集资的转让股权、债权、虚拟货币、融资租赁业务等形式予以查处。所以，此次非法集资司法解释的修改主要也是为了适应上位法和行政法规的修改而进行的。

结合司法实践，我们认为本次修改有如下亮点值得特别的关注。

1、进一步明确了在提起公诉前这个时间点能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚，甚至不作为犯罪处理。

这一条对于平台公司高管和投资人都是一条好消息，对于平台公司高管来说，只要在提起公诉前努力对平台公司的外债进行追索，就有希望不被作为犯罪进行处理。而对于投资人来说，挽回损失需要平台公司高管的积极配合，这一条规定给了平台高管积极配合的动力，双方配合，挽回损失的可能性就大大增加。实践中，很多侦查机关和公诉机关对于有希望完成清退的平台公司，也会对平台高管采取非羁押的强制措施，并且会给一个比较长的处置债权的时间，以便于尽可能的在提起公诉前完成资产的清退，挽回投资人的损失。

另外对于那种全部退赔希望不大的平台公司，也给予平台高管一个较为宽松的悔过情节，即，只要在提起公诉前积极进行退赃退赔的，都可以从轻甚至减轻处罚。此条规定，其实也是意味着司法机关在办理该类案件中，把退赔追赃明确作为一项重要的工作来对待了。在笔者最近办理的诸多非法集资案件来看，多地司法机关明确称只要将在平台公司取得的资金进行退赔的，将有很大希望判处缓刑，情节轻微的也可以直接不予起诉。

这些变化，相比十年前已经有了很大的进步。最早在对非法集资案件的侦办过程中，司法机关往往主要关注的是打击犯罪，经常是一立案便对平台公司进行全部的资产冻结，导致平台公司直接停止运营。而作为平台公司，主要资产主要是债权类资产，如此，这些债权便无人处理，无人索要，慢慢变成一堆烂账，最后即使经过漫长的刑事程序对平台公司给予了刑事处罚，但是此时平台公司的债权类资产也面临债务人跑路，或者是因为法院无法代替平台公司去追债，而平台公司高管均被送进了监狱，导致这些债权无人追索，慢慢都烂掉了。

所以，自2017年开始，我们团队在办理非法集资案件中首创并践行“审前资产处置”的非吸平台一揽子解决方式，不但帮助非吸平台的高管减轻甚至免于刑事处罚，还能够尽量挽回投资人的损失。当时我们的办案方式取得了多家司法机关的认可，并且引起了金融部门和立法部门的关注。

在后续立法修改时，也吸收了我们这种在提起公诉前，对平台的资产、债权、物权先行进行处置后清偿投资人的操作方式，并据此可以对平台公司高管给予减轻甚至免于刑事处罚的方式。

2、提高了非吸案件的入罪底线。

在之前的司法解释中，对非吸案件区分个人犯罪和单位犯罪，此次修改后非吸案件不再区分个人和单位犯罪，将定罪幅度直接全部按之前单位犯罪的起点予以入罪。即单独符合100万、150人和50万以上损失这些条件才可以以刑法予以评价。虽然非吸的大案动辄就是几千上亿的资金规模，这个规定对于大的平台没有太大的意义，但是对于笔者之前经历过的那种只吸收了几十万，便被司法机关定罪的案件来说，还是有天壤之别的。当然，本次司法解释也明确了对依法不需要追究刑事责任或者免予刑事处罚的，应当依法将案件移送有关行政机关，也就是说，不作为犯罪处理不意味着行为本身不违法，如果符合《防范和处置非法集资条例》的有关规定，司法机关应当将相关案件移交有关行政机关，由行政机关按照上述条例给予行政处罚。

银行防范非法集资工作报告篇五

3、为吸引更多群众了解非法集资的危害，我行员工在营业厅门口进行防范打击非法集资宣传活动。这次宣传活动吸引了过往群众前来了解非法集资的知识，共派发近80份的宣传资料，并在现场详细地讲解非法集资的一些案例，让群众更深刻地意识到非法集资的不良影响。

为达到良好的宣传效果，我行在本次非法集资宣传活动派出3名员工参与，共派发100多份的宣传小册子，接受近300名群众的咨询，开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，能有效地增强公民的风险意识和辨别能力，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。

我行将防范和打击非法集资工作渗透到员工动态管理中，进一步深化宣传打击非法集资法律法规、政策，切实加强员工合规安防教育，并对员工进行排查，及时发展苗头性问题集风险隐患，采取有效措施，着力防范员工异常行为。

通过开展禁止性条款学习、案例剖析教育、职业操守教育等措施，进一步夯实远离非法集资的思想基础。深化风险排查的同时，引导我支行员工加强自查自纠，从技术上、态度上、行动上切实开展防范和打击非法集资工作。

银行防范非法集资工作报告篇六

一、加强领导，高度重视

该通知印发后，我公司及时成立了非法集资风险排查工作领导小组，并制订了详细的实施方案。要求各部门及各工作人员高度重视此项工作，落实排查责任，确保排查工作全面、彻底，不留死角。

二、明确排查目标，实施排查

1.机构注册和备案、资金来源、办公场所、工作人员身份以及机构的设立和使用的账户等都是合法的，无非法集资问题。

2.我公司无向社会集资和变相集资的行为。

3.我公司经营范围与注册内容一致，经营活动合法，严格按照规则，符合规范。

4.我公司的房地产估价所、经纪人资格证书和注册证书使用比较规范。

三、开展培训，对非法集资的危害性进行警示

通过教育培训，广大员工进一步了解了房地产中介机构非法集资的主要内容，加强了对其危害性的认识。

通过此次排查工作，我公司进一步完善了房地产中介机构的融通制度，并加强了其监管机制，我公司将继续坚持“以维护人民群众的根本利益”出发点，合法、规范地经营活动，为维护我市的正常健康的房地产秩序而不断努力。

某某有限公司

二零一四年五月四日