在工作计划中，我们可以设定具体的目标和指标，以便评估工作成果。在写工作计划范文的时候，参考一些范文是很有帮助的，下面是小编为大家整理的一些实用案例，供大家参考借鉴。
催收工作计划
小学助学贷款到期，本息催收工作实施方案为切实做好我校生源地助学贷款到期本息催收工作，结合我校工作实际特制定本方案。
一、工作目标。
二、方法步骤。
首先组建完善催收工作网络，制定工作方案和有关文稿，做好宣传工作，提高学生自觉履行还款意识。学校协助资助中心上门催缴补充，确保贷款学生自觉履行合同约定的还款义务。
组长：陈飞鹏（校长）副组长：王善祥（工会主席）成员：段善波孙立群。
2、催收工作领导小组组长、副组长、成员的'主要职责任务。
领导小组组长负责领导指挥、统筹协调整个催收工作，对催收工作遇到的问题，以及其他特殊困难，需提请区政府或乡镇政府、民政。行政村协助催缴，由领导小组组长负责落实。
副组长负责贷款学生到期信息的整理、分类和催收资料的汇总，并组织本中心人员进行催收等工作。
段善波、孙立群负责本辖区贷款学生的信息收集核实、宣传信贷政策，送达催收通知等，同时协助资助管理中心进行催收，发现有恶意欠款倾向或其他特殊情况，及时向区学生资助管理中心报告，并提出解决建议。
3、建议将生源地信用助学贷款工作要参照民生工程工作的要求管理，并将其列入年度工作考核。
欠款催收工作计划
目的确保房屋的结构安全,保障业主的利益。
适用范围适用于集团大厦管理处辖区内所有房屋的装修验收工作。
职责工程部员工负责室内装修的验收。
管理处报帐员负责装修押金的退款及结算装修期管理费。
管理员负责办理装修退场的手续。
工作程序。
管理处在接到施工单位的退场申请后,立即通知工程部安排时间对装修单位进行验收。
工程部派人对装修单元进行验收。
验收不合格,工程部督促装修负责人整改,直至合格为止。
验收合格工程部填写《室内装修查验报告》。
服务部、清洁部对装修单元的公共部位进行验收,验收不合格,须督促装修负责人跟进整改,直至合格为止。
验收合格,由服务部填写《室内装修公共环境查验表》。
服务部、清洁部派人对装修单元的公共部位进行验收,验收不合格,督促装修负责人跟进整改,直至合格为止。
验收合格服务部填写《室内装修公共环境查验表》。
保安部将装修期间该施工单位之因有违规而被扣罚及有无加班等情况填写在《室内装修查验报告》上。
工程部查验后,通知装修单位防验收。
验收通过后将消防局的验收意见书交管理处。
服务部为施工人员办理退施工卡。
管理处报帐员凭装修公司提交的装修押金收据及工程部提供的《室内查验报告表》、《室内装修公共环境查验表》、《消防局验收意见书》办理退装修押金、施工卡押金及结算装修期管理费的手续。
管理员将装修的有关资料存放在业主(使用人)档案内。
以上程序办理完毕,各经办人在《粤海集团大厦装修办理程序表》上填写办理情况并签名确认。
《室内装修查验报告》、《室内装修公共环境查验表》qr/gr-308。
《粤海集团大厦入住装修办理程序表》。
——摘选房屋征收工作述职报告。
催收公司每月工作计划
为切实做好我校生源地助学贷款到期本息催收工作，结合我校工作实际特制定本方案。
1、确保学生违约率控制在5%以内，力争实现“0”违约；
2、初步建立助学贷款催收工作网络，研究探索一套有效的工作机制；
首先组建完善催收工作网络，制定工作方案和有关文稿，做好宣传工作，提高学生自觉履行还款意识。学校协助资助中心上门催缴补充，确保贷款学生自觉履行合同约定的还款义务。
1、催收工作领导小组组成人员：
组长：陈（校长）。
副组长：王（工会主席）。
成员：段孙。
2、催收工作领导小组组长、副组长、成员的主要职责任务。
或乡镇政府、民政。行政村协助催缴，由领导小组组长负责落实。
副组长负责贷款学生到期信息的整理、分类和催收资料的汇总，并组织本中心人员进行催收等工作。
段、孙负责本辖区贷款学生的信息收集核实、宣传信贷政策，送达催收通知等，同时协助资助管理中心进行催收，发现有恶意欠款倾向或其他特殊情况，及时向区学生资助管理中心报告，并提出解决建议。
3、建议将生源地信用助学贷款工作要参照民生工程工作的要求管理，并将其列入年度工作考核。
催收工作计划
第一条为解决公司业务活动中面临的经销商及客户迟付、拖欠、拒付款项，造成公司流动资金短缺，法律纠纷不断，制约企业生存与发展的重大难题，加强对催收货款工作(简称清欠工作)的管理，引导企业规范经营、防拖防欠，促进企业提高管理质量，增强企业竞争实力，特制订本办法。
第二条应收账款是指根据各类供货合同(协议)约定，公司应收取买方的各类款项。其中包括主机货款、保兑仓垫款、融资造成公司回购及垫付款项、代垫运输费、配件款等款项。
第三条拖欠账款是指超出合同规定期限应收未收的款项，其中包括因拖欠造成应补偿的利息。
第四条公司根据我国有关法律，依据签订的供货合同和履约情况，通过诉讼或非诉讼方式催收应收账款，处理因拖欠货款引起的经济纠纷、解决历史遗留拖欠货款的事项以及为预防发生拖欠采取的措施均为本办法涉及的业务范围。
第二章机构职责与人员配备。
第五条公司成立“清欠工作小组”(以下简称“清欠小组”)，公司清欠工作有总经理领导下指定分管领导全面负责公司的清欠领导工作。
第六条清欠小组在公司直接领导下对公司的清欠工作实施专业性管理和业务性指导，参与大额货款清收工作，并协调解决清欠工作中发生的重大问题。
第七条各部门及公司下属子公司要高度重视清欠工作，由总经理指派主要领导负责主抓清欠工作，并设立专门的清欠机构负责清欠工作，清欠机构要配备足够数量的工作人员，制定明确的工作职责。
第八条公司要逐步建立和完善既有应收账款所在部门账目并独立负责，又有财务、
销售、法务和下属公司通力合作的清欠工作体系，并逐步建立保密案件、经销商信用、企业风险管理体系。
第九条公司清欠小组工作人员要具备一定的专业水平和综合业务能力。要重视清欠小组工作人员业务素质的培养和业务能力的提高，支持并积极选派人员参加系统内外的各类与清欠工作有关的业务培训。
第三章责任制度。
第十条发生欠款的负责人是清欠工作的第一责任人，全面负责本部门及公司下属子公司所发生欠款的清欠工作并由清欠小组协助。对于拖欠货款额度大、账龄长、难度高的经销商与客户，涉及公司主要部门的要亲自参加策划、决策并组织实施。第十一条公司领导班子成员要积极参与协助清欠工作，根据分工职责承担相应的清欠工作责任，并将清欠指标纳入领导班子的经营考核指标体系。
第十二条公司财务总监对清欠工作涉及财务数据负有专业管理职责。公司财务部按照合约规定的付款条件，及时监督货款回收，控制拖欠货款发生，督促拖欠款的清收和追索，核定清欠工作的成本，协助处理呆账坏账。
第十三条部门责任。
1、公司法务部负责公司和公司下属子公司的清欠工作的管理、协调和指导。认真贯彻执行上级有关清欠工作管理制度和管理办法;掌握汇总清欠工作进展情况，审核、填报有关报表，提供分析资料;对各环节清欠责任人的工作进行管理和监督。负责组织有关部门研究制订客户清欠的措施和办法。
2、营销部和下属子公司要对签约、履约全过程承担连续责任。负责协调解决清欠过程中涉及合同条款的争议问题，根据供货合同和结算资料，提供有效证据，为清欠工作提供收款依据。对清欠经销商及客户所在区域，驻外办事处必须协助清欠工小组进行对应。
3、财务部在清欠工作中要加强货款结算回收工作，严格财务核算和收款手续，提供有关拖欠款的准确数据，收集客户资金动态信息，及时与公司清欠小组沟通。参与实施清欠工作中的债转股、实物抵债以及实物变现、资产评估等工作。
4、技术中心及客户服务部和公司下属子公司要及时组织力量进行协调处理，解决。
好客户投诉的质量问题，清除清欠障碍。
5、欠款业务所在下属子公司要提供相关结算凭据，以便财务、法务部和清欠小组掌握货款结算的数额，保证货款及时结算。
6、营销部要及时提供业务合作中的洽商签证等原始资料和数据，保证证据的完整和准确性。并在案件移交法务部之前把所涉及的所有资料交付法务部。
7、法务部应加强法律事务服务及合同审核管理，做到合同签定前签署意见、合同签定后内容交底，履约过程中进行检查等。及时准确的收集各种证据资料，提出有效的解决办法，依案情与诉讼审批程序对案件进行评估、立案、诉讼。
8、公司其它相关部门及下属子公司要根据本部门及下属子公司工作职能，担负清欠工作中应承担的责任。凡对公司统一安排的清收拖欠工作执行不力的，应承担其责任。第十四条在公司及其它部门未同意下，签署的相关合同(协议)，造成公司重大经济损失的，业务及签署合同的经办人是清欠的直接责任人，也是货款清收的终身责任人。各下属公司应严格执行合约条款，把客户开发、关系维护和货款清收结合起来，视货款实收情况维护经销商及客户关系。
第四章清欠原则。
第十五条清欠工作的指导思想是依约主张债权、依法维护权益。按照既积极清收又讲究策略的原则创造性地开展清欠工作。在清欠工作中要注意与还贷、抵税、清偿债务、处理不良资产结合起来。要处理好清欠与市场开拓、客户维护的关系。第十六条对拖欠货款的经销商、客户及相关债务人，要逐个分析，找出拖欠原因，确定清欠目标和实施方案，根据客户的资金、信用状况采取不同的清收方法，核定清欠指标。
对资金状况较好的经销商及客户和债务人，应加大催收力度回收现金。
对于经销商及客户和债务人资金状况不好，但项目市场前景看好的，在经过充分的调查论证后，可采用有效抵押担保的办法清欠，并报备财务部、法务部及相关部门审核后，经相关领导批准方可实施。
对于资金状况不好、经营不善的经销商与客户和债务人，可考虑以实物抵债的办法，并做好资产鉴定、评估、保全、资产所有权转移登记等工作。
对于资金状况恶劣、恶意拖欠、恶意逃债的客户和债务人，应果断采取诉讼或其它。
法律形式，以及法律允许的方式维护企业权益。
第十七条加强清欠基础资料、文档管理工作，认真清理正在供货合作业务和历史遗留拖欠货款业务的资料。建立应收账款台帐，对清欠工作实行动态管理。
第十八条在条件允许的情况下，按照法律程序进行债权债务转移，减轻企业拖欠款和债务的双重压力。
第十九条本着内部协商，内部仲裁，共同对债务人结算，按照市场经济运行规律办事的原则，妥善解决公司内部与下属子公司及部门之间的所牵扯债权债务问题。第二十条《合同法》、《担保法》等法律法规以及最高人民法院对《合同法》、《担保法》等司法解释是解决拖欠问题的法律依据。对不按合同付款的债务人，要运用法律武器维护公司权益。
第五章防欠措施。
第二十一条注重市场调研、客户信用调查、项目前景分析，强化前期防范工作。建立和完善销售合同评审制度，制订详细的合同内容条款，审慎签订供货合同，从源头上合理防范和化解拖欠风险，提高采购及销售业务质量。
第二十二条坚持采用经公司评审的示范合同文本，强化供货合同中关于结算支付的约束条款。明确约定货款支付数额和期限、违约责任、结算方式。
第二十三条下属子公司及各部门作为供货方，要严格履行合同，确保产品质量。对客户提出的意见要及时反馈、热情答复，发现问题及时解决，不给客户留有任何拖欠的借口。
第二十四条强化各级、各类、各有关岗位人员的证据意识，加强基础资料管理。在履约过程中重视业务进度结算和收款，对每一项经济业务活动随时记录，做好信函往来登记、签证确认、变更洽商文件的归档，密切注视债务人信用信息，及时收集证据资料、随时为索赔和清欠做好诉前基础工作。
第二十五条在履约过程中，一经发现经销商及客户等未按合同付款，或货款回收低于约定比例，各有关部门应依照职责立即采取行动，直至停止供货或相关措施，及时化解拖欠风险。
第二十六条供货按照合同履约完成后，在未按合同约定足收供货款或对供货拖欠款的债权尚未合理安排或缺乏回收保障的情况下,不得再次进行供货。
催收工作计划
为保障公司销售部应收款能够及时回笼，法务部结合本公司实际情况，特制定如下工作实施方案：
一）由销售内勤对公司目前的销售状况、客户基本资料、应收账款情况、逾期情况、催收情况、信用等级分析等进行汇总。
二）销售内勤将以上信息汇总后，与公司销售财务进行客户应收账款数据进行核对，以确保向客户电话传达或催告函所涉及的还款时间/账款数据都相符。
三）销售内勤将全部销售合同信息资料进行电子台账录入及合同档案归整（合同档案目录），将合同原件复印两份（销售部和财务备各存一份）交由业务相关部门备存；合同规整完后统一将合同原件及合同档案目录、电子台账表单交由行政部存档。
1）业务主管（或业务员）根据客户还款特点、付款时间及金额、客服关系程度、信誉等级程度制定初期催收方案。之后，由销售部内审员负责统计催收情况及督促业务主管（或业务员）对客户信息跟踪及电话催收。
2）业务主管（或业务员）每周五将本周客户还款情况及逾期客户名单、逾期金额、逾期天数、催收措施等情况通过电子文档形式将信息汇总到销售部内勤处，销售内勤及时将催收信息汇总后送至销售部经理审批及公司销售财务核对。
3）销售内勤根据还款信息报表情况，协助业务主管（或业务员）进行一般性欠款催收，具体工作如下：
1、销售内勤首先与业务主管（或业务员）进行沟通，确定电话/函件催收对象；
2、合理安排电话催收日程，邮寄或传真对帐单。邮寄或传真对帐单过程中，一定要求客户给予书面回复；销售内勤每日将函件/电话催收情况登记造册。
4如在电话催收过程中，如遇到推委、拖延、拒付或恶意等情况客户，应将催收情况记录好，并及时将信息汇总反馈到销售部经理处。
4）在电话催收过程中，及时将信誉极差地客户进行筛选、统计，以书面形式将信息反馈到销售部经理及法务部，法务部根据客户欠款情况制定相应催收措施。
2、根据客户还款特点制订走访时间、地点、客户人数、公司走访人员、工作车辆等实施方案（需准备的材料有：客户对帐单和合同\催款函、律师函、到访回执单等；参与人员有：销售部经理或业务主管、售后技术员（一名）、法务部），并将上门催收工作方案交由常务副总审批。
3、在现场与客户进行沟通，做好客户思想工作，告知不及时还款的严重性及产生的后果。沟通好后，与客户一起协商下部还款意向，并要求客户书面承诺或在对帐单上签字确认。
4走访客户完毕后，及时把走访客户信息归总，向主管领导汇报走访情况，并把信誉度极差的客户筛选出来，以便主管领导进行决策。
2.归纳、汇总逾期客户基本资料、欠款时间、欠款金额、违约金额、利息、催收情况等；
3.根据客户汇总资料，筛选后期需暂时停止售后服务客户名单及起诉客户名单；
5.做好需起诉客户统计工作，将情况用书面形式向主管领导汇报，并对此进行批示。
1.法务部根据公司领导批示的《强制性催收客户名单》与法律顾问一起协商诉讼或强制阶段工作方案，配合律师办理立案手续，具体工作计划如下：
1.协助律师到法院办理立案手续；
2.协助律师与经办法官一起查扣或冻结客户财产；
3.协助律师与经办法官一起协调客户还款事项。
4.统计办理个案办案费用，向主管领导汇报办案情况及审核签销费用凭据。
1.主要从控制外出催款次数；
2.尽可能将费用所发生摊在客户案件上；
3.尽量将给各项费用及开支控制到最低点。
催收工作计划
2013年，我部在市中心和县委、县政府的正确领导下，紧紧围绕全年工作目标和工作重点，有的放矢，归集和贷款工作均得以稳健发展。其中新增归集住房公积金5112万元，完成全年计划数（6300万元）的81%，归集余额达到亿元；共发放了贷款3697万元，完成全年计划数（4800万元）的77%，回收贷款2092万元，完成全年计划数（2300万元）的91%，截止10月底贷款余额达到了亿元，个贷率为82%，逾期率为。具体来说，我们主要做了以下工作：
一、全力以赴，推进公积金归集扩面工作。
归集是公积金事业赖以生存的生命线，虽然我管理部资金的使用率比较高，但我部归集覆盖率还不够高，一直以来我部都把归集扩面工作摆在重要位置上。
1、抓协调，积极向县委、县政府、县人大领导汇报，加强同财政部门的联系，得到了他们的高度重视。县财政负担2007年至2009年的住房公积金配套资金约1067万元，2012年已付资金约467万元，2013年1月，财政局将剩余600万元资金也拨付到位。至此，县财政配套资金已与财政代扣资金同步。
2、抓宣传催缴，我们继续加大宣传力度，深入各单位，各乡镇、企业宣传住房公积金政策，督促各单位按时足额缴存住房公积金，截止10月底，新增开户693人。2013年5月，我部积极开展了住房公积金归集扩面专项活动，通过形式多样的活动方式，广泛宣传了住房公积金政策，并获得了群众的一致好评。
3、以用促归，我们在严格按规定提取公积金、发放住房贷款的同时，坚持应贷尽贷，应取尽取，进一步增强干部职工对住房公积金的信任感，提高他们的缴交积极性。
二、控制风险，加强公积金贷款管理工作。
贷款是公积金事业赖以发展的核心，我们时刻坚持营销贷款理念不动摇，优化办事程序提高办事效率，不断强化逾期贷款回收工作，确保资金高效安全。
1、我部继续抓好贷款的发放工作，认真贯彻执行住房公积金贷款新政策，严格按规定发放贷款，合理调度，力争满足购建房职工的贷款需求。截止2013年10月底我部共发放贷款3697万元，完成全年任务数的77%，我部个贷率达到82%。
2、我部进一步加大了逾期贷款回收力度，完善了贷款日常催收制度，还安排专职人员负责贷款催收工作，每周对贷款回收情况进行清理，及时发现风险隐患，及时采取措施。今年我部回收贷款2092万元，完成全年任务数的91。逾期率为。
三、存在的问题：
回顾今年来的工作，我部各项工作均得以平稳的发展，但也要清醒地看到存在的问题和差距。一是归集工作困难重重，特别是今年煤矿行业不景气，几个煤矿基本上都停缴了；二是很多的贷款客户诚信度不好，没有及时按月还款，逾期的比例较高；三是人员、经费不足等客观原因，使管理部工作开展都受到了一定限制。
1、在归集工作方面，加强宣传力度，下大力气促使停缴单位恢复缴交公积金；另外管理部也会积极向县里领导请示汇报，争取提高明年的缴交比例。
2、在贷款工作方面，积极宣传，做到应贷尽贷，严控风险，保障资金安全，努力把逾期率控制下来。
3、不断强化工作和提高风险意识，时刻不忘资金安全的重要性，要有效控制套取现象的发生和确保资金的安全。
4、不断提高管理服务质量，继续落实管理部办公楼装修事项，争取明年1月份完成办公室搬迁工作。
5、积极践行作风纪律大整顿活动、开展“服务之星”、“文明行业”等创建活动，积极开展公积金知识专题宣传和专管员培训活动，力求不断提高服务水平。
今后，我们一定要总结经验，开拓创新，抓重破难，力争明年工作再上一个新台阶。
工作计划方案
九月份(以养成教育为重点)。
1.组织队员学习《中小学生守则》、《小学生日常行为规范》;。
2.“认星争优”活动的起步。(认星、创星、争优)。
3.完善队干值勤制度;。
4.“红领巾”广播站的开播;。
5.“红领巾”监督岗的成立;。
6.成立大队委;。
7.东南片教学活动小记者的培训;。
8.“红领巾”迎宾队的成立;。
9.出一期“迎国庆”黑板报。
十月份(以爱国主义教育为重点)。
1.继续“红领巾”广播站的开播;。
2.“红领巾”监督岗的工作进入正轨;。
3.新生入队仪式(十月十三建队日);。
4.队章、队史、少先队基本礼仪的学习(形式：板报、手抄报、班队会);。
5.做好迎接片区活动的准备。
十一月份(以安全教育为重点)。
1.11月9日消防安全日，了解消防知识;。
3.大队宣传委员布置宣传栏;。
4.展示十月份“认星争优”中表现突出的人员名单，进一步观察监督实行“认星争优”活动。
十二月份(以迎新祝福教育为重点)。
1.结合“12.4”法制宣传日开展青少年法制教育活动;。
2.展示十一月份“认星争优”中表现突出的人员名单，进一步观察监督实行“认星争优”活动。
3.做好“迎新年”歌咏比赛准备;。
4.出“迎新年”板报。
20_年9月5日。
少先队辅导员。
催收质保金工作计划
第一条为了解决公司在工程项目业务活动中面临的业主或发包方迟付、拖欠、拒付工程款项，造成公司流动资产严重短缺，制约公司生存发展的重大难题，加强对催收工程款及清理拖欠工程款工作的管理，引导企业规范经营，防拖防欠，促进企业提高管理质量，增强竞争实力，制订本办法。
第二条本办法所称清欠，是指对各类应收款项的清理回收。即包括合同内正常应收款项，也包括逾期（超过合同期）应收款项。
第三条本办法适用于公司所属各部门。
第二章清欠组织机构。
第四条公司成立应收款项清欠小组，组长由公司陶总担任，副组长由？担任，组员由各项目责任人或指定责任人组成，公司法律顾问、各部门会计、财务经理协助清欠工作。
清欠小组设在项目部，负责清欠工作日常业务。
第三章清欠责任制。
核、奖惩。
第六条对于本办法下发之日前形成的老应收账款，要召开专门会议，将欠款划分到具体责任人分管，财务人员要按会议指定的责任人建立台账。此项应收账款的收回按本办法第五章第十七条2进行考核、奖惩。
第七条项目经理（第一责任人）调离时，必须与财务进行应收款台账核对，并将项目应收款同业主或发包方核对、确认无误，并取得业主或发包方确认的书面文件交予继任者。项目经理（第一责任人）调离后仍有协助收取工程款的义务，否则不予调离或扣减奖金（或工资）。
第八条对严重逾期或发生坏账损失的应收款项，报公司总经理决定后，可通过一定方式对内、对外公开招标，由专门催款机构或催款人员进行催收。
第四章应收款项催收管理。
第九条实行清欠工作计划制度。各责任人应制定年度催款目标，并将年度催款目标细化为季度计划和月计划，每年1月末上报公司清欠小组，经审定后作为当年的清欠指标下达各责任人，纳入当年业绩考核。
第十条各责任人要随时关注自己的清欠进度，每月跟会计核对台账，并采取定期发函、对账确权等有效催收措施，避免债权诉讼时效过期。对逾期拖欠50万元以上的应收账款项进行重点监控。
第十一条各责任人应针对应收款项分类处理，积极采取措施清欠。对到期的应收款项，应当及时提醒客户依约付款；对超过信用期的应收款项，采取相应措施、多种方式进行催收。对重要的、逾期严重、催收难度较大的应收款项，要成立专门的清欠执行小组，指定专人负责，制定专项措施，跟踪催收工作，直至收回为止。
第十二条各责任人在追索逾期应收款项过程中，按照内部财务管理制度。
规定支付给专门收账的机构或人员的劳务费用、代理费用等，应在款项收回后支付，不得提前预支。
第十三条在工程竣工结算期间，清欠小组应对合同内、合同外、新增和变更项目认真核对确认，形成最终应收款项金额，及时取得对方的签认。
第十四条财务部门对于已经作为坏账损失处理的应收款项，应做到账销案存并做好保密工作，逐笔建立账销案存档案；由公司清欠小组负责保存原始档案，继续列为催收项目，组织专人追索清收，确保该款项重新收回。
第十五条各责任人在每季末15日前上报应收款项管理报表，并附总结分析报告，作为公司考核奖惩的依据。
第五章考核与奖罚。
第十六条应收款项实行“项目经理为第一责任人，领导班子与相关责任人风险共担”的考核原则。清欠完成程度作为项目班子考核的重要指标，对于应收款项没有回收的部分，在回收前不得对项目班子兑现业绩工资。
第十七条公司按照应收款项的金额、账龄、形成原因、风险高低等情况，按回收金额提取一定比例的奖励（已签订责任合同按合同执行）。
1、未完工项目和以后新上项目形成的应收款项,属于合同规定的正常应收款项，不奖不罚，若有逾期拖欠款的，逾期一年以上两年以下者按未收回金额的计提罚款，两年以上按未收回金额1%计提罚款，并纳入当年第一责任人的业绩考核，从其当年业绩工资或奖金中予以抵扣。
项目完工进行全面考核时，应收款项无拖欠的，方可兑现项目全部业绩奖。存在业主拖欠工程款、质保金及其他应收款的，按已收回款项计提业绩工资，并按业绩工资扣除未收回款项20%后的余额发放业绩工资。待全部款项收回后，再补发所有业绩工资并进行最终奖惩兑现。
2、对本办法下发之日前形成的已完工项目工程款，按以下情况奖惩：
（2）收回三年以下、一年以上的外欠款，给予第一责任人2%的奖励,给予项目相关责任人的奖励（在所有相关责任人之间进行平均分配），如有特殊原因的公司将另行规定。
（3）以上（1）（2）项所得奖励包含为清欠所发生的相关费用，所得奖励按扣除清欠费用后的余额在第一责任人与相关责任人之间按规定比例进行分配。
3、对于工程质保金及其他保证金，未能按期收回款项给公司造成损失的，按未能回收责任额的5%（第一责任人3%,相关责任人总计2%，由所有相关责任人平均分担）计提罚款，从其当年业绩工资中抵扣。
4、对于工程履约保证金、预付账款及各类押金等其他应收款，在正常退还期限内回收，不奖不罚，对应收回未能收回款项给公司造成损失的，按未能回收金额的3%（第一责任人2%,相关责任人总计1%，由所有相关责任人平均分担）计提罚款，从其当年业绩工资中抵扣。
5、经公司清欠小组认定为索赔款项的，按收回金额10%对做出突出贡献的人员进行奖励。
6、由公司专门会议指定的责任人收回的以前年度难以追缴的应收款项，
原则上加大奖励力度，按本条第2种奖励政策上浮1%对责任人及相关责任人进行奖励。
7、为清欠所发生的一切费用包含在所得奖励中，以上奖励的基数均为收回款项减所有费用支出后的净额。若兑现奖励后，发生债务支出的，应从责任人业绩工资中扣回。
8、以上奖惩由公司清欠小组统计决定后，交公司财务部办理付款或扣款。第十八条有下列情形之一，造成债权无法收回或重大损失的，公司视损失金额的大小对责任人给予经济处罚；情节严重的直接责任人解除劳动合同，主管负责人降职或撤职；情节特别严重构成犯罪的移送司法机关处理。
（二）因工作不负责任，造成对方经济损失或严重不满，导致产生坏账损失的；
（三）不经总经理同意，随意核销应收款项，给公司造成经济损失的。
第六章附则。
第十九条本办法由公司清欠小组负责解释。
第二十条本办法自2012年9月1日起执行。
云南业翔商贸有限公司。
二〇一二年八月三十一日。
催收转正后的工作计划
在现代经济快速发展的情况下，人们的追求也在不断提高，银行个人信贷业务发展驶入快车道。但是在银行业务快速发展中，由于各方面原因给银行个人贷款的回收带来了困难。为此，银行信用需要采用一些必要措施来催收个人贷款的及时回款，从而保证银行业务的正常运作和稳定发展。银行个人贷款的催收方式有很多，如：短信催收、电话催收、信函催收、上门催收、委外催收及司法催收等。本文将重点对方便快捷的电话催收进行探讨。
一、个人贷款逾期的原因。
(一)受到目前经济发展形势的影响，国家货币政策趋于收紧形势，致使部分贷款客户的现金流动紧张，从而不能及时归还个人贷款。(二)由于开发商的原因，一些按揭客户意识到自身权益无法保障，在权益厘清前拒绝还款。比如，一些开发商开发的楼盘，因报建等原因迟迟不能将房屋或产权证提供给客户，导致两者之间产生纠纷，造成客户还款逾期。
(三)因现代城市大多的消费者是外地人口，在春节期间受到大量人口返乡过年等因素使一些个体工商户的经营活动骤减，导致资金的紧张，而产生还款逾期的情况。
二、逾期贷款催收需要注意的事项。
个人贷款具有金额小、批量大等特点，对于个人贷款的催收比较集中。我们现在采用电话催收的手段进行个人贷款催收，电话催收时需要注意一些事项来提高催收效果。
(一)银行的催收人员在电话催收贷款时要有礼貌、有耐心。礼貌是每个人应有的基本美德，而耐心是做好电话催收工作必须具备的一种素养。有些客户的贷款逾期有其特殊原因，例如由于国家信贷政策或利率政策变动，而客户又未能及时收到相关信息，从而造成贷款短期拖欠并非恶意拖欠的情形，银行催收人员在电话催款时，要认真耐心地回答贷款客户的每一个问题，包括银行和国家政策变动的释疑等等。
(二)银行催收人员要动态关注客户的信息，并对其联系方式及时进行维护和修订。电话催收，最主要和最有效的路径就是能够时刻联系到贷款客户。催收人员要及时更新和维护客户联系信息，在联系到客户时尽可能让客户多提供几个联系号码。在电话结束后，要及时在个人贷款系统或客服系统中更改客户的联系方式，以提高电话催收的效率和效果。
(三)银行催收人员要持续加强个人贷款相关业务的学习，提高业务素质和问题处理能力。比如：客户委托扣款存折丢失，还可采用其他什么方式归还贷款;客户要求增开一个代扣款账户又该怎么处理;客户想提前还贷应怎么处理等等，这些都需要银行催收人员通过不断学习，及时掌握个人贷款相关业务知识，并能够很好地运用到实际操作中，才能达到为客户提供更好贷后服务的目的。
(四)注重对电话催收中客户提出的问题记录，并及时告知相应的解决方法。电话催收时，客户可能会对疑惑的问题进行提问，比如：客户想更改账户该怎么做;近期银行个人信贷政策制度是否变动等。对于客户的问题，银行催收人员要及时做好记录，认真回答，并对客户疑惑的地方进行耐心的讲解。
三、银行个人贷款电话催收工作中的技巧。
电话催收是银行催收个人逾期贷款的一种方式，由银行催收人员从个人贷款系统中抽取拟催收对象的联系信息，逐一进行拨打直至客户还款或银行转用其他方式催收为止。电话催收具有方便快捷、成本低、效率高和效果明显等等优势。下面将具体讲述电话催收工作中的技巧问题。
(一)事先做好资料准备工作。在进行电话催收贷款前，要把客户的相关资料搞清楚，同时准备一支笔和一个笔记本。在电话催收时客户一般都会问及有关他个人贷款方面的问题，例如他的贷款金额还剩多少，这就需要催收人员及时从个人贷款系统中调取数据。若是提前做好准备，便可以快速回答客户问题。快捷、准确的工作效率将会给客户一个好的印象，有利于客户贷款的催收。此外用笔和笔记本记录在催收中客户提出的问题，并对客户提出的问题作出有礼有节的解答，记录的内容便于催收人员后续回访工作的顺利进行。(二)及时催收，使客户逐渐养成按时还款的习惯。个人贷款的催收工作务必及时，越及时成效越明显。根据实践证明，在个人贷款逾期日的第二天开始，逐个进行电话催收，不但可以及时了解到贷款客户的信用和资金现状，根据不同的情况结合实际采取相应的措施，还可以使客户逐渐养成按时还款的习惯。
(三)选择恰当的催收时机。在恰当的时间进行电话催收贷款，可以增强催收的效果，反之会给电话催收带来反面的影响。一般选在贷款客户上班前十五分钟的时候，这时一般是人心情最佳的时候，能使电话催收收到最佳成效。
为切实做好我校生源地助学贷款到期本息催收工作，结合我校工作实际特制定本方案。
一、工作目标。
催收培训后后续工作计划
市地税局：
为了进一步提高基层税务所的科学管理水*，真正把基层地税部门建设成为政治过硬、设施完善、业务熟练、作风优良、执法公正、服务规范的坚强集体，促进米脂地税事业又好又快地发展，根据《榆林市地方税务局关于开展基层税务所规范化管理达标活动的实施意见》(榆市地税发2010154号)文件的精神，我局对十里铺税务所进行了标准化建设，并进行验收总结，现将验收情况报告如下：
一、指导思想。
按照局党组倡导的“办实事、重实绩、求实效”，“厉行节约、勤俭办事业”的精神，立足地税实际，多方筹集建设资金，争取将十里铺税务所建成适应地税基层工作需要的标准化税务所，以有效地改善基层办公条件，促进和加强基层建设，推动米脂地税事业的健康发展。
二、基本建设情况。
(一)加强基础设施建设。
2、基于税务所室内环境陈旧，部分墙皮多有脱落，所以对所有办公室进行了统一刮白处理，使室内环境更加整洁、美观、漂亮，并对院子墙壁进行粉刷，主体为蓝色，蓝底白字，视觉效果较佳。
3、改善了办税厅的环境，拆除了原有的玻璃墙，方便了与纳税人的交流、沟通。
4、环境卫生、整洁、优美。办税场所标牌、标志、标识设置规范。建立健全了卫生责任制度，明确了责任人，实行目标管理，定期或不定期地进行督促检查或评比，消灭卫生死角，实现“净化、绿化、美化、硬化”，保持良好的所容所貌。
5、加强地税文化载体建设，为十里铺税务所建起“三小室”（小文化室、小活动室、小档案室），方便了职工业余生活。
(二)建立健全工作制度。
1、坚持以制度治所，建立健全了适合本所实际的工作制度，把各项工作纳入规范化、制度化、程序化管理的轨道，并使其深入人心，得到全面贯彻落实。
2、建立了符合本所实际的政治学习制度和业务学习制度，切实提高干部队伍的政治素质。
3、实行公开办税制度，坚持“文明办税八公开”。即税收法规公开、纳税人权利和义务公开、办税服务公开、税务干部廉洁自律有关规定公开、违章处罚公开、稽查工作规范公开、违反规定责任追究公开、社会监督公开，并将其做为税务所政务公开的基本内容，形成制度，抓好落实，做到公开形式鲜明，公开内容及时、充实。
4、健全了税收业务管理制度，做到税收会计、统计、税款入库和业户的纳税管理等都有章可循。
5、健全内务管理制度，包括档案文书、考勤、值班、车辆、安全、财务等方面的制度。
6、结合十里铺税务所实际情况，落实上级领导机关制定的思想政治工作、党风廉政建设等方面的各项规章制度。
(三)加强规范化征收管理。
1、坚持以组织收入为中心，强化征管基础工作，规范税收征收管理，提高征管水*，确保地税任务的圆满完成。
2、严格执行《^v^税收征收管理法》，依法做好税务登记、纳税申报、税款征收、票证管理、税务稽查等项工作。
3、按照省局下发的《税收征管业务规程》及有关规定，规范了办税程序，严格执法，文明服务。
4、加大了税法宣传力度，制定《便民服务指南》，为纳税人提供简明、实用的税法宣传服务。
5、征管资料规范。按照市局的规定对所有涉及到的征管资料以及稽查、税政、计会等业务资料严格按照规定填写、发送、归档和保管。
(四)强化内务管理规范化。
1、语言规范。税务所工作人员在执法服务过程中能自觉使用文明用语，做到语言文明规范，杜绝文明忌语。
2、行为规范。税务所工作人员在执行公务时，能做到着装规范、整洁、仪表端庄，挂牌服务，持证检查，保持良好的精神状态和工作秩序。
3、财物管理规范。税务所加强对财产物品的管理，严格执行《榆林市地方税务系统经费管理暂行办法》和《榆林市地方税务系统固定资产管理暂行办法》，对购置的固定资产、用具等进行登记、造册，并明确专人保管，定期对经费进行审计并对单位设施和用具进行清查与维护。
4、做好安全保卫和保密工作，对本所干部进行经常性的安全教育和保密教育，严守党和*，严格值班保卫制度，防止各种责任事故的发生。
5、以提高干部的整体素质为目标，搞好基层干部日常的政治业务学习和培训，抓好各项学习、培训制度的落实，以素质教育为基础，业务培训为重点，抓好岗位练兵活动，使基层干部达到“懂政策、会微机、能征税、会查帐”的基本要求。
6、全面落实党风廉政建设有关规定，加强基层税务所的廉政建设，防止违法违纪现象的发生。
以上就是对十里铺税务所验收的基本情况，我局通过对十里铺税务所的标准化建设，努力打造服务规范、行为规范、语言规范、执法规范、物态规范、制度规范、考核规范的地税机关，为推动米脂地税事业跨越式发展而做出贡献。
催收质保金工作计划
为规范xxx有限公司(以下简称“公司”)催收清欠管理，促进债权资产的及时确认和回收，特制定本管理办法。
引用文件。
《建设领域拖欠工程款认定标准》（2004年）。
《xxx有限公司应收款项管理规定》（2013年）。
《xxx有限公司资金管理规定》（2013年）。
适用范围。
本管理办法适用于公司及司属单位的应收款项催收、拖欠款认定、拖欠款回收和清欠工作考核奖罚等管理工作。
管理原则。
预防为主、过程控制、清防结合、足额回收原则。
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定的回收期内及时回收，防范拖欠款和坏账的形成，维护公司资产安全完整。应收款项具体包括：应收账款、其他应收款、已完工未结算款。
拖欠款：指发包单位超出建设工程合同（协议）约定期限应当支付而未支付的各类工程欠款。
应收账款：指公司依据合同（协议）约定向发包单位收取的工程预付。
款、工程进度款、工程结算款、工程保修金、工期奖、质量奖以及因履行合同发生的各类变更、签证、索赔等款项。
其他应收款：指公司发生的与工程收入无直接相关的其他各类应收、
暂付款。主要包括各类保证金、押金等。
已完工未结算款：指公司已确认收入，但尚未取得发包单位工程量签证的待确认债权。
企业催收欠款的工作计划
我即将成为一名武装押运人员了，经历这段时间坚持不懈的体能训练和一系列相关理论知识的培训，我明白，只有不断强化自身的综合素质和业务技能，才能提高自己的整体工作水*与战斗力。所以我积极参加体能训练，内容包括：队列训练、擒拿格斗、三十分钟的俯卧撑、哑铃等体能练习，休息时还会去参加爬山等运动。坚持完成预期目标，保质保量地完成训练计划。我刚开始时出现了叫苦叫累的现象。但我明白即作为一名优秀的押运人员，只有练就了过硬的业务本领和有强壮的体能素质，才能更好地发挥其作用，^v^养兵千日、用兵一时^v^，没有日常刻苦的训练，关键时刻怎么能发挥出我们的作用呢所以，我不怕苦，不怕累一直坚持。
银行押运是一项特殊的、并具有很大危险性的工作，可我没有因此而胆怯、畏惧。我相信在训练中能不断的提升自身素质，能做到坚决^v^不怕苦，不怕累^v^的精神，我相信，所以我在不断的努力。因此，我必须秉承严肃认真的工作态度，要想得到，做得全。
我的岗位虽然很*凡，但爱我的职业，愿将我*凡而又坚毅的青春与蓬勃朝气倾注到自己所爱的职业中去，未来我将坚决完成上级领导交给我的每一项任务做好自己的本职工作，更加严格要求自己，为工作贡献自己的微薄之力！
都明白，武装押运责任重于泰山。谁都知道，押运工作任务艰巨、风险极高。
俗话说：^v^武装押运无小事。^v^押运人员要清楚，不能滞留在口头上，要付诸于行动。
每辆运钞车，在运作过程中是一个整体，更是一个流动的^v^金库^v^。在执行押运任务时，队员要遵纪守法、规范操作。在*时，多学习一些有关押运方面的业务知识（如在运行途中遇不法分子可能实施的犯罪手段与制敌的方式方法等）提高防范和处置能力，确保押运*安无事。
因押运工作特殊性，押运人员需要装备枪**药，对持有枪弹者的思想状况、政治素质等方面要严格把关，慎重考虑是否具备持有配发枪**药的`条件和资格。
催收工作计划
为切实做好我校生源地助学贷款到期本息催收工作，结合我校工作实际特制定本方案。
一、工作目标。
1、确保学生违约率控制在5%以内，力争实现“0”违约;。
二、方法步骤。
1、催收工作领导小组组成人员：
组长：陈__(校长)。
副组长：王__(工会主席)。
成员：段__孙__。
2、催收工作领导小组组长、副组长、成员的主要职责任务。
或乡镇政府、民政。行政村协助催缴，由领导小组组长负责落实。
副组长负责贷款学生到期信息的整理、分类和催收资料的汇总，并组织本中心人员进行催收等工作。
段善波、孙立群负责本辖区贷款学生的信息收集核实、宣传信贷政策，送达催收通知等，同时协助资助管理中心进行催收，发现有恶意欠款倾向或其他特殊情况，及时向区学生资助管理中心报告，并提出解决建议。
3、建议将生源地信用助学贷款工作要参照民生工程工作的要求管理，并将其列入年度工作考核。