最新银行案防分析及工作小结 银行行长在季度案防分析会讲话集合(大全5篇)

时间:2023-09-01 20:59:49 作者:LZ文人 最新银行案防分析及工作小结 银行行长在季度案防分析会讲话集合(大全5篇)

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银行案防分析及工作小结 银行行长在季度案防分析会讲话集合篇一

根据20xx年全国银行业监督管理工作会议精神,为进一步落实案防责任,保持案防高压态势,提高案防工作水平,全力维护银行业安全稳健运行,现就20xx年银行业案防工作提出以下意见。

(一)明确职责分工,落实案防责任。各银行业金融机构要切实履行案件防控责任主体职责,明确案防工作牵头部门责任,厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门案防职责边界,保证各部门、上下级机构案防权责清晰、责任落实。

(二)完善制度体系,提升制度执行力。各银行业金融机构要建立制度管理体系,根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化,对内部各项制度进行评价、修订和更新,确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。严格执行各项制度,开展制度执行监督检查,提升内部控制有效性。

开展专项治理。银行业金融机构要组织开展督促、指导和抽查,加强排查信息交流与共享,上下联动,形成具有本机构特色的常态化风险排查机制,并按季向监管机构报送排查情况。各银监局要加强督促检查,按季将排查工作情况报告银监会。

(四)开展案防工作试评估,激发内生动力。各银行业金融机构要围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展20xx年案防工作试评估,按照法人负责原则,细化对分支机构自我评估的工作要求。要通过评估,查找内控管理和案防薄弱环节,严格落实整改。监管部门要及时对银行业金融机构试评估情况进行监管评价。

(五)强化内部监督检查,实行违规积分管理。银行业金融机构要按照部门间各有侧重、协调联动的原则,有效发挥业务条线、合规管理和风险控制等部门在案防工作中的作用,加强审计监督。同时,研究建立覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度,防微杜渐,强化操作风险管理。

(六)开展主题活动,加强员工教育管理。组织开展员工管理主题年活动,切实改进和加强员工管理。各银行业金融机构要将员工教育培训作为案防工作的重要内容,系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教育,明晰违规操作应承担的责任;开展职业道德教育,培养员工诚实守信的职业操守;加大合规文化建设力度,增强各级管理人员合规意识,营造“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”的合规氛围。

(七)按时报送案件情况,确保信息真实准确。各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定,及时、准确报送案件和案件风险信息,严禁瞒报或故意漏报、迟报、错报。根据案件进展情况及时报送后续调查、督查、审结、整改情况报告和案例材料。对发生迟瞒报情况的,要进行通报,并进行监管谈话。对因迟瞒报造成严重后果的,要追究相关责任人员责任。

(八)实施案件分级管理,研究建立挂牌督办制度。各银行业金融机构应根据案件和案件风险事件的性质、涉案金额等,对案件实施分级、分类管理,明确各层级的调查管理责任。监管机构要研究建立案件分级督查、督导办法,合理划分各级监管机构的案件督查督导职责,研究建立重大案件挂牌督办制度,提高案件查办效率。

(九)加强组织协调,高效开展案件调查。银行业金融机构在发生案件、尤其是重大、恶性案件时,应在第一时间成立专案组,开展案件调查工作,尽快查清案情,准确定性,厘清责任,及时向监管部门报告案件调查情况,并注意保全涉案资产,减少损失。发生重大、恶性案件,监管机构要约谈案发法人机构主要负责人。在案件督查督导中,会机关职能部门与银监局间应加强沟通协调,形成工作合力。

作的监督和指导,对未按规定开展案件问责的机构,要依法采取监管强制措施,督促其严肃问责。

(十一)开展案件整改检查,推动以查促防。各银行业金融机构应对其分支机构发生案件的整改情况进行审计检查,并将检查情况及时报告监管机构。监管机构应对辖内银行业金融机构案件整改审计情况进行监督检查,评估检查整改效果,对整改不力的,要及时约谈,采取监管措施,推动以查促防。

(十二)做好案防统计,加强案防非现场监管。各银行业金融机构应按照案防统计制度要求,及时、准确、完整报送本机构案防工作情况。要根据案防形势变化和监管要求,适时修改、调整案防统计制度,完善、细化相关统计指标,做好案防非现场统计分析和通报工作,完善案防非现场信息共享机制。

(十三)深入分析案件情况,做好案情通报。建立和完善案件、案件风险信息合账制度,做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析工作。认真分析案发形势,及时总结案发特点,研究案发趋势,提出案防要求,提高案件风险识别、监测、分析能力,定期开展案情通报。

(十四)剖析典型案例,及时开展风险提示。深入剖析重大案件和典型案例,分析案发原因,研究作案手段,查找薄弱环节,明确整改要求。及时进行风险提示,举一反三,防止同质同类案件多次发生。汇编典型案例,开展以案说法和警示教育。

核和银行业金融机构人力资源尽职调查提供支持,防范因被处罚人员跨机构、跨地区流动引发的案件风险。

(十六)推动信息平台建设,强化信息交流共享。研究建立监管机构与银行业金融机构之间互联互通的风险信息交流平台,及时收集、登记各类风险信息,使相关机构能及时掌握风险动态,提前采取预防措施,堵塞管理漏洞,提升风险管理能力。风险信息平台建设按照先起步、后完善的原则,先从银行业案件信息开始,逐步增加外部欺诈等风险信息。

(十七)完善安保制度,健全组织架构。各银行业金融机构要建立健全安保组织架构,落实安保工作责任,提供与安保工作任务相适应的人力、物力和财力保障;研究制定银行业安全防范工作、现场检查规程和安保类案(事)件统计制度。

(十八)落实安防要求,强化安全管理。各银行业金融机构要按照规定开展安防设施建设,切实提高科技化、智能化管理水平。各级监管机构要会同公安机关加强对安防工作的指导、检查,督促银行业金融机构落实各项安防要求,建设平安型银行。

银行案防分析及工作小结 银行行长在季度案防分析会讲话集合篇二

__年,__农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点,大力强化案件防控职能建设,认真扎实抓好案件防控工作,做到突出重点、整体推进,形成了联社、各部室、各信用社齐抓共管,全部整体联动的格局,使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。案件防控工作的推行,有效遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生,截至九月底,我县信用社实现了零发案。

一、基本情况

__农村信用社合作联社下辖__个信用社、x个营业部,共__个营业网点。在职职工__人。联社内设部门__个。截至__年x月底,各项存款余额达到__万元,较年初上升30549万元,存款增幅16.33%,占年度计划36000万元的84.86%,较去年同期多上升9710万元;各项贷款余额达到__万元,其中:贴现持票__万元,较年初下降16045万元,传统贷款较年初上升14428万元,占年度计划26500万元的54.44%,存贷比例63.53%;其中:农业贷款余额__万元,较年初上升12332万元,占比67.98%。不良贷款余额__万元,较年初下降592.33万元,占年度计划700万元的84.62%,不良贷款占比5.37%;累计收回臵换呆帐贷款34.4万元,占年计划40万元的86%;累计收回托管资产473.48万元,处臵托管资产2250万元,占年度计划5500万元的49.52%;前9个月实现各项收入16925万元,同比多增收6350万元;各项支出14363万元,同比增加6888万元;账面利润2562万元,经营利润5059万元,同比增加1070万元。

二、案件风险防控工作开展情况

1、抓组织机构建设,明确工作目标

依照案件防控文件精神,上半年,__联社在以__理事长为组长、__主任为副组长,联社监事长、副主任、部门负责人以及信用社主任为成员的案件防控工作领导小组的领导下,对防控工作做出了具体安排部署,同时各信用社也成立了相应的案件防控工作领导小组。结合我县信用社案件防控工作开展情况,联社先后召开了专题会、推进会、督导会,联社亢理事长对该项工作落实情况进行了明确部署和严格要求,各社主任、网点负责人本着对信用社事业、对员工和对自己高度负责的态度,率先垂范,以身作则,认真扎实地抓好案件防控工作,取得了显著成效,确保了前九个月经营零案率。

2、抓基础管理,构筑案件防控工作基础

根据省联社“基础管理年”活动安排,__联社以组建农村商业银行为契机,本着“严密、科学、规范、有效”的原则积极开展“三抓一促进”活动,一是根据实际需要,不断完善补充制度,使各项内控制度能够覆盖业务操作的每一个环节,确保不出现“制度盲区”;并设计操作流程,使各个业务之间,一个业务的各个环节之间,形成有序的、相互制约、相互联系的过程。共修订完善各项制度__条。二是在领会精神实质上下功夫,真正做到学出精神、学出新意、学出氛围、学出成效。三是坚持学以致用,抓好管理的规范和制度的执行。让每名员工知道该做什么、不该做什么、该怎么做;严格用科学有效的制度来规范员工的行为,坚持按章办事、管好程序办事,实现规范化管理。

3、抓“四项制度”落实,防范各类风险

联社按照市办下发的《关于落实干部交流等四项制度的紧急通知》的相关要求,严格按照四项制度的相关规定进行了认真落实,一是落实了干部交流制度。4月份通过公开竞聘、考试、答辩等程序选拔了31名中层干部,其中部门经理13名,信用社主任、副主任18名,分别充实到了任职三年以上的需轮换的部门及信用社。二是对全县主管会计20人进行了轮换,三是对全县各信用社一线的操作柜员32人进行了轮岗,四是对全县信贷员进行了轮片或轮岗38人。此举有效防范了操作风险。

4、抓案件风险排查活动,遏制各类案件的发生

为了有效防范风险,四月份,联社认真开展案件风险自查活动,做到了不漏一个环节,不漏一笔业务、不漏一个员工,对__年以来联行清算、存放同业、银行承兑汇票、贴现、财务会计、出纳、柜员管理、信贷、计算机、银行卡、安全保卫等业务进行全面的案件风险隐患排查;对员工工作能力、工作态度、工作责任心及银监会提出的九类不良行为进行排查;对重要岗位人员进行排查;对各业务网点管理能力、内控制度执行能力、自我约束能力及各项业务发展状况进行排查;对贷款的发放程序、审批程序、责任落实和责任追究进行排查;对大额费用管理、固定资产管理等进行排查。在进行排查的同时,还做到了以下情况:结合我县信用社实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,抓住自查、互查、综合考评三个阶段,合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”,即:在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸,在业务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。下旬至5月份,我县信用社共排查395人,排查面达到100%。收回排查表395份,其中自查表395份、互查表395份。在这次九种人排查工作中,发现有2个不良行为的员工,联社已对两人分别做了处理。通过本次排查,发现了一些风险隐患,采取边查边纠的措施,使检查中发现的部分问题及时得到了整改、纠正,排除了部分操作隐患,及时防范了风险。

5、抓多层次的业务检查、专项稽核、警示教育活动,提高案件防控意识。

充分发挥稽核监督作用,以“风险管理”为重点,“审慎经营”为目标,进一步提高案件防控能力。

一是加大稽核检查力度,做到不留死角。扎实开展了__年业务经营真实性检查、存款滚动式检查、五一安全检查、部分信用社突击检查、呆账核销检查、信贷大检查、票据业务检查、财务检查、重要空白凭证及印章管理检查、序时稽核等。通过连续检查,杜绝了风险隐患的发生。

二是建立了稽核检查问题跟踪台账。联社根据每次检查后信用社问题整改情况逐月下发稽核问题跟踪台账,限期整改,从而确保检查中发现的问题跟踪到位,整改到位。对整改不到位的信用社及责任人及时进行了处理。

三是加大了责任追究力度。今年,我联社对19名违规违纪人员进行了处理。

银行案防分析及工作小结 银行行长在季度案防分析会讲话集合篇三

一、高度重视案防安保工作,制定计划逐一落实

(一)抓好防范保安全,强化责任是关键。我分行党委班子高度重视总行下发的《20__年安全保卫及案件防范责任书》,并结合与银监分局签订的《案件防控承诺书》的相关要求,积极组织召开分行年度安保工作会议,明确安全保卫工作责任,逐条分解细化责任书要求,结合分行实际制定了我分行20__年安全保卫及案件防范工作计划,严格落实“一把手”负责制、防范风险“十三条”措施及内控“十个联动”建设要求,将安全目标管理摆在重要位置,层层签订了责任书并明确了责任,强化领导责任和全员参与意识,一级向一级负责。按月总结计划完成情况,确保各项安保及案防工作按计划要求完成,分行领导定期或不定期组织全体员工学习贯彻监管部门及总行的有关文件精神和要求;每季度定期组织一次安保及案件防范专题会;不定期在行务会上通报内控制度执行情况及风险事件;并经常带领安保工作人员联合风险部门开展全行安全检查,长假节前大检查等;按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态,及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。

(二)强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中,我分行严格落实案防知识学习和教育制度,在每一季度的安全例会上,坚持安全常识学习和教育,继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习,将多媒体与书面教育相结合,积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映,以直观易接受的教育方式提高了员工的消防知识及技能,并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育,并举一反三,结合辖内社会治安形势,提升案防意识,抓自查促整改,使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识,增强忧患意识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣,并要求前台员工在日常工作中,做好客户安全提示,提高客户离行后的安全防范意识。

二、抓队伍建设,提高安全防范技能

在日常工作中,加强队伍建设、政治思想教育建设,紧抓队伍身体素质锻炼,培训临柜人员对自卫器械的保管和使用,要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面,我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训,要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度,还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训,向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料,保持高压态势,确保案件风险得到有效防控。

三、完善制度及管理体系,加大风险防控力度

(一)强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化,落实检查效果。年初,我分行积极认真总结20__年度安全保卫工作情况,根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则,采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式,时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。

(二)加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想,贯彻从安全出发、从实际出发的原则,完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检,积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导,严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工,最终通过验收顺利开业,各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署,将远程监控与本地监控相结合,在原有本地监控网络的基础上积极对atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心,有效提高物防和技防水平·,提高了安全系数。

(三)严控风险事件,预防案件发生。上半年,我分行在推进业务发展的同时,保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议,两部门协调配合,按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控,严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控,组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查,及时消除隐患,将分行各项内控制度落到实处。

四、存在的不足及下半年主要工作打算

一是安全防范意识有待进一步增强。

二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发,下半年需加强技防物防硬件设施日常检查维护,做好硬件设施更新工作。

银行案防分析及工作小结 银行行长在季度案防分析会讲话集合篇四

下午好!

我分公司严格执行案件防控的各项规定,实现了可控性案件为“零”的工作目标。

(一)转变思想观念、加强组织领导

树立“业务发展、风控先行”的理念。首先落实领导机制,明确“一把手”承担案防维稳第-一责任人的责任。层层签订“案防和维稳工作承诺书”、全员签订“合规承诺书”,确保案件防控落实到岗到人。其次定期召开邮银双方案件防控会议,通报内控管理和检查情况,协调解决相问题。再则加强专业检查队伍建设、提升案防管控能力。

(二)完善案防机制,强化内部管控

持续开展内控管理评优评先工作,考评结果纳入绩效考核;全面网点营业主管工作;定期对各网点进行检查,对违规行为严格按制度办法进行考核,累计经济处罚元,处罚责任人人次。

(三)加强监督检查,做好案防整治

一是开展金融网点风险等级评价。一级网点个,二级网点个;无三级、四级与五级的网点。二是开展网点安全大检查工作。在重要节假日时间节点对网点资金安全开展突击抽查,防控各类案件、事故的发生。三是规范金融网点三级权限管理。对辖内所有工号及指纹权限100%覆盖逐一排查。

(四)落实案防排查,加强人员管理

深入开展案防及人员风险排查工作:一是开展全辖金融案件风险排查。二是开展非法集资风险及“五十个严禁”整治专项排查活动—“绿盾行动”。三是开展“一个加强、两个遏制”专项排查。四是结合民间借贷专项开展人员风险排查。及时了解人员思想动态,查找违规风险。

(五)加强学习教育、提高案防意识

广泛开展案件防控学习宣贯活动。共组织“典型案例”、“十条禁令”等各类学习会场,全员签订知晓书份,考试场,突击检查网点次,确保从业人员合规经营。

(一)加强制度学习,提升员工队伍素质。要认真落实业务学习的组织工作,加强网点业务辅导,有效提升网点人员素质,提升网点人员风险合规意识,变被动合规为主动合规。

(二)加强人员管理,严格执行各项规章制度。一是严格落实轮岗制度。二是加强人员管理,紧密关注员工行为动态。加强从业人员的日常管理,切实发挥岗位间的监督检查作用。认真开展员工行为排查和账户排查,密切关注员工思想和行为动态,完善监督举报制度。三是强化员工制度意识的教育和培养。

(三)加强非现场检查力度。完善监控监督制度,充分发挥视频监控的非现场检查作用,重点查看要害岗位、要害部位、要害环节,及时发现业务操作流程等方面存在的问题。

(四)认真落实问题整改工作。对查出的问题高度重视,举一反三,认真整改,确保整改落到实处。认真开展“回头看”工作,对以往问题整改情况的复查,对屡查屡犯的问题要进行严肃教育与严厉考核,并及时进行通报。

(五)加强邮银配合,齐抓共管共同防范。确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮储银行的共同责任。要与邮储银行加强配合,密切沟通,齐抓共管。要按照集团公司《三个规定》的具体要求,切实履行职责,建立案件防控的长效机制,不断提高邮政金融风险管控水平。

银行案防分析及工作小结 银行行长在季度案防分析会讲话集合篇五

(一)加强领导,构建齐抓共管良好局面。按照监管部门和省、市联社案防量化考核有关要求,县联社高度重视,迅速响应,成立了案防工作领导小组,制定了方案,加强了领导责任、条线责任、岗位责任的贯彻落实,把案件防控责任逐级分解到各部门、各网点。网点要将案防工作任务分解到岗位和人员,明确各岗位、人员的案防工作职责,构建横向到边、纵向到底的工作网络。

(二)加强检查,落实整改。从银监部门和上级联社通报的案件情况看,多数案件发生在基层。从联社近期开展的常规检查、专项检查和离任审计等情况来看,营业网点制度执行不到位的情况仍然比较突出,一些习惯性违规问题屡查屡犯,未得到有效遏制。譬如柜面操作不规范、贷款资料收集不齐全、形成不良贷款、失诉讼时效贷款、贷后跟踪检查不到位、七级分类不准确等问题均不同程度存在,这里面既有员工规则意识不强的问题,也有内控管理上的问题,说明基层社案防工作依然不够深入,主任和运营主管要把内控检查作为每季度的重要工作,加强业务的检查和指导,对检查存在问题要问责到人,并落实专人跟踪整改。

(三)积极应对,把握当前案防严峻形势。目前,我联社正处于农商行改制时期,业务领域不断拓宽、存贷规模逐步扩大、市场份额竞争加剧,经营环境也越来越复杂,监控难度越来越大,潜在风险点越来越多,对我县农信社内控的适应性、操作的合规性形成了严峻考验。案件风险常常具有滞后性和潜伏性,随着案件防控治理工作的不断深入,改革期间成为我们案件防控的压力突出期。因此,要求我们每一位干部员工要时刻绷紧案件防控这根弦,要处安思危,严防严控,办好每一笔业务,把好每一道关卡,防好每一个环节。

(四)落实案防考核机制,提高案防意识。联社合规部于今年4月制定下发了《**县农村信用合作联社案件防控考核办法(试行)》,明确了考核指标,对案防工作组织、案防工作质量、案防工作执行力等方面进行量化考核。各岗位人员要认真学习,确保每项指标执行落实到位,避免由于个人的违规操作影响全体人员的绩效考核。

网点要建立案防学习长效机制,通过不间断的教育培训,引导广大干部员工强化对案防工作的认识:一是重要性,案防是“一把手”工程,是“帽子”工程。出了案件,对单位,是资金损失、形象声誉损失,影响改革发展;对个人,轻则赔偿、受处分,重则丢位置、丢工作、承担刑事责任,不能有丝毫的含糊;二是紧迫性,当前国际国内形势更趋复杂,外部金融危机仍未见底,内部社会矛盾积聚,对案防工作带来新的压力;三是复杂性,银行业是案件高发领域,受宏观调控、银行信贷规模控制、社会资金面偏紧等因素影响,内外部各种不利因素叠加;四是反复性,一些屡查屡犯的问题、案件呈窝状、链式、片状发生;五是广泛性,发案领域和环节呈现多样化特点,在资产、负债、中间业务中均有发生,涉及银行账户开户、重要凭证管理、银企对账、质押物管理、票据业务等环节;六是多样性,涉及网点负责人、一线员工、授权管理人员等多个层面人员;七是艰巨性,案件难以根治,特别是员工的道德风险;八是长期性,由于体制、机制和内部管理等方面的深层次问题还没有彻底解决,案防工作是一项长期艰巨的任务,对案防成绩不可沾沾自喜,对案件的爆发不可心存侥幸,对案件防控工作的形势,务必保持清醒认识。

(五)做好员工行为排查。在当前的新形势下,部分员工放松了政治理论学习和思想道德修养,在复杂的社会环境和金钱诱惑面前,世界观、人生观和价值观发生严重扭曲,“向钱看”倾向严重,被拉拢腐蚀可能逐渐增大。各位员工要经得住各种诱惑,树立正确的人生观和价值观,珍惜工作岗位,使“合规创造价值,合规人人有责,合规才能保护自己”的理念真正深入人心,并成为从业人员的行为准则和道德规范。社主任要按要求做好员工家访,深入了解员工诉求,解决员工实际问题。把案防工作放在首位,坚持从严治社为第一方略、以防控风险为第一任务的要求,坚持改革发展与防案控险的统一,把风险防控放在心上、抓在手上、落实到行动上,避免重业务轻内控、重人情轻制度、重布置轻落实、重检查轻整改的现象。同志们这要引起我们的重视,业务发展既要有量的突破,更要有质的保证,案防无小事,发案坏大事。

同志们,案防责任重于泰山,我们一定要恪尽职守,认真履职尽责,为农信社的改革发展保好驾护好航,作出应有的贡献。