方案是从目的、要求、方式、方法、进度等都部署具体、周密，并有很强可操作性的计划。那么我们该如何写一篇较为完美的方案呢？下面是小编帮大家整理的方案范文，仅供参考，大家一起来看看吧。
资产折旧管理方案篇一
大量的高净值人群对家族信托有概念无实践。家族财富管理实质是一整套有关于资产的规划体系，就像一个有着多样化组合的工具箱，共同协作帮助委托人达成预期目标。资产保护、财富传承、资产保值增值缺一不可。没有施加保护的财富很有可能在不期而至的意外中遭遇变故，比如个人婚变、负债或者破产等，进而导致整个家族财富的巨大损失。保护家族财富的一个有效途径，就是通过家族信托有策略的安排和贴心周到的服务来实现财富传承。可以说，信托财产的独立性，决定信托机构与其他的资产管理机构不同，更可为财富安全保驾护航。
2018年8月，中国银^v^发布资管新规信托细则，在对家族信托业务进行规范的同时，明确了家族信托“实现家庭财富保护、传承、管理”的主旨功能所在，意义深远。如何选择设立家族信托，关键看高净值人士的需求。渤海信托充分发挥信托制度优势，通过运用多种投资工具与资产类型构建投资组合，规避过高的风险以及多重不确定性，最终帮助这类人士实现资产的合理分配、风险与收益的平衡。
信托制度安排具有规划全面、结构完善、应用多元化的特点，信托的应用范围“可与人类的想象力相媲美”。渤海信托一位理财经理表示：“相比国外的家族信托，国内信托在一些事务性安排和单纯投资功能的运用方面会更有优势，一方面源于对国内人情世故的耳濡目染，另一方面则胜在对国内投资和产业环境的‘本土化’理解。”
“渤海信托的财富管理，能运用专业能力想客户所想，甚至比客户都更了解他们自己的需求。”家族信托业务除了委托人财富的账户管理、资产配置之外，若信托受益人是子女或者其他血亲，需制定完备的信托收益分配方案，更需有对抗风险的法律和税务筹划，除了物质财富的规划，还要关注委托人财富管理中精神方面的需求，如慈善公益信托的安排等。
以渤海信托近日落地的“恒承系列”家族信托为例，委托人拥有丰富的金融投资经验，符合合格投资者条件。根据委托人的意愿，在其家庭成员中指定多位受益人，定制了多项条件分配方案。这一计划属于渤海信托“汇鑫系列”单一资金信托项目的升级版，该项目深度挖掘和发挥信托制度在风险隔离、财产保护等方面的优势，为客户提供系统的家族信托综合金融服务。无论是资产财富的传承，还是家族权杖的交接，抑或家族文化的绵延，均可在家族信托中得以实现。
当然，财富管理对私人定制的特殊要求以及较长的运营周期，给家族信托带来了相当大的挑战。对此，渤海信托将持续加大财富管理业务布局，继续投入更多政策、人力以及资金方面的支持，竭尽全力满足家族资产保护、管理、传承、慈善公益以及家族企业投融资诉求。
资产折旧管理方案篇二
一、了解小区楼盘的基本概况如服务合同资料、考核标准及现场实地查看（所处位置、人文环境、面积、入口、设施设备等）。
二、服务处组织框架根据现场查看的状况和服务标准及思考管理成本的状况下，组建小区服务处人员组织框架，并对服务处人员进行相关的一系列培训，布置小区服务处的简易装修、采购办公物品等。
三、准备接管验收楼盘的工作包括
内业资料的移交工作:
1、资料的接管验收资料。如规划许可证、土地使用合同等。
2、综合竣工验收资料。如竣工图、机电设备的资料、供水合同等。
3、业主资料。如已分配业主的房号、电话号码等。
小区房屋主体的接管验收:
1、对小区公共部位进行验收包括楼道、公共楼面、天台、地下室等。
2、户内的验收。
3、园林绿化的验收。
4、工程设施设备的验收。包括消防系统、新风系统、电梯、二次供水、监控系统，道闸系统、门禁系统、排水管道、避雷针、化粪池等。
5、钥匙的接管。包括设备房和户内的钥匙，并进行核对。
6、公共水电表、户内水电表的读数的确认。
工程接管验收流程：
1、按照小区产权资料和技术资料进行移交，确认签字。对缺少的资料应当记录在相关表格中。
2、房屋本体现状接管验收，确认签字，接管钥匙，把验收过程中不合格项记录在相关表格中。
3、机电设备的现状接管验收，把验收过程中发现的不合格项记录在相关表格中。
4、汇总接管验收过程发现的不合格项，分类登记、整理、存档。
5、将发现的不合格项反馈给施工单位和开发商，确定在规定的期间内整改。
6、整改后，在对不合格项进行验收，并记录，确认签字、
验收标准为_《房屋接管验收标准》
四、对小区公共部分进行拓荒保洁工作及绿化修剪工作，使小区持续良好的外观形象迎接新业主的入住。
五、做好迎接新业主的准备工作
现场交房处的布置、钥匙的分类、业主档案袋的准备、交房资料的准备（房屋验收表住宅使用公约业主手册装修管理办法装修管理协议保管钥匙委托书保管钥匙承诺书钥匙签收表业主信息表入住资料签收表入住须知等）。根据实际需要选取表格使用。
入住程序：
1、业户办妥手续后到服务处办理入住手续。通知交房的部门能够通知业主带本人身份证原件及复印件、入住通知书。如果是委托交房还应当有委托协议书及委托人的身份证原件及复印件。
2、服务处接待人员审核业主《入住通知书》、业主身份证。
3、服务接待人员介绍小区管理服务状况，与业主签订《住宅使用公约》、《装修管理协议》等文件。根据实际需要填写表格。
4、服务处接待人员向业主发放入住文件并请业户签收。入住文件包：入住须知业主手册住宅使用公约装修管理协议。根据实际需要发放文件。
5、服务处接待人员陪同业主验房，抄水、电表底数，业主验房合格后办理收房、钥匙交付签收手续。填写《房屋验收单》，验收不合格限期整改。
6、将《入住通知书》、业主身份证复印件、《住宅使用公约》、《装修管理协议》、《房屋验收单》、《入住资料签收表》等文件放入业主档案袋，进行归档。
7、整理在验收过程中，业主提出的相关问题，分类整理归档，并送至施工单位和开发商，进行整改。
8、整改后，通知业主前来进行验收查看。并在相关表格进行确认签字。
六、二次装修管理阶段
1、业主向服务处提出装修，应当携带装修图纸，施工单位资质证书及施工人员的身份证复印件到各服务处填写《住宅装修表》与《施工人员登记表》。
2、服务处接待人员向业主和施工队介绍小区管理规定。例如装修时间、土头堆放点等。
3、服务处在理解装修申请后，经服务处管理人员和工程人员审批合格后，方可施工。
4、在办妥以上手续后，接待人员办理施工人员临时出入证。由施工人员负责人持施工人员身份证或暂住证及照片，到服务处办理施工人员临时出入证，填写施工人员登记表，并缴纳施工人员出入证工本费10元/张。装修完后能够退款。
5、现场跟踪：管理人员务必每一天到装修户施工现场跟踪视察，了解施工状况并做好记录，必要时请工程人员同往。维序人员及管理人员应当每日对小区公共部份进行检查。
6、装修完毕后，经服务处管理人员及工程人员验收后，在装修申请表上填写装修验收状况并签名。
7、在跟踪时，如发现有违章和妨碍公共行为，应及时采取措施进行整改，必要时填写《违规整改通知单》、现场拍照等，以备留用与归档。
8、违章处理办法，对违反装修规定者将依有关条例采取如下措施：
9、告知、规劝、责令停工整改、上报相关执法部门。
10、对于材料进出、施工人员办证、施工工具管理、土头垃圾的管理。业主的装修材料搬运出小区时，务必由业主亲自到服务处办理物品放行条，签字认可，否则任何人一律不准把材料带出小区。办理临时施工人员出入证和工具出小区手续务必由业主或施工负责人来服务处办理，其它人不得办理。进入的材料务必在两天运往业主家中，不得在小区公共部份堆放过长。土头垃圾应当定点堆放，如果有地下室应当将土头运往地下室堆放。土头垃圾应当每日进行清运。
11、服务处经理每月不定期抽查10次装修管理状况。
七、入住后的管理阶段
服务处追求的目标：
1、房屋建筑的完好率到达98％以上；
2、报修及时率到达100％；
3、清洁管理无盲点；
4、设备设施完好率到达98％以上；
5、小区路灯完好率到达100％；
6、管理区域内不发生重大安全与火灾职责事故；
7、有效投诉处理率100％；
8、服务满意率达95％以上；
9、绿化完好率到达98％以上；
10、道路完好率到达98％；
11、各类管理人员岗前岗中培训100％；
12、全年无服务安全事故发生。
为到达以上目标，服务处将制定以下：
1、完善各项管理制度和管理规定。包括维序人员管理规定、车辆管理规定、机电设备管理规定等一系列管理制度和管理规定。
2、保洁施行外包监管制定。即服务处全体人员（含维序人员都有监管的权力）做到清洁环境卫生无死角，发现问题及时的机制。保洁人员应当要求统一装着。垃圾日产日清，定期进行卫生消杀工作。并根据现场制定保洁工作流程。（保洁日计划、周计划、月计划）二次供水水箱按规定清洗，水质贴合卫生要求。
3、对草坪、花卉、绿篱、树木定期进行修剪、养护、定期清除绿地杂草、杂物、定期预防花草、树木病虫害。
4、管理人员及机电工作人员要求持证上岗。并对服务处人员进行后续的相关培训，进一步提高全体人员的综合潜力和服务意识。规范礼貌用语等。
5、建立来电来访登记记录。要求如实完整填写，及时反馈给相关职责人，相关职责人调查后将处理状况及时反馈给来访来电人员。管理人员应当每一天下班前对来电来访资料进行查看，服务处经理每两天对来电来访进行检查，并每周进行统计，分析相关案例。对未能及时处理的事项应当建立相关的报告制度进行备案。
6、建立工程报修处理及时制度。房屋小修、零修、及时率100%，零修24小时内完成，急修但是夜。小修合格率达100%，水电维修不超过24小时、土建不超过3天。中修，持续房屋外观完好，无破坏立面。维修工程返修率不得超过1%。
8、小区实施封闭式管理，业主出入实施刷卡，外来人员进行身份证登记好方可进入。小区内车辆实施刷卡进入，外来车辆实行临时取票进入。非小区业主车辆禁止在小区停车过夜。出租车（除特殊状况下）不得驶入小区。
10、客户投诉的相关处理。区分有效投诉和无效投诉，反馈给相关职责人进行落实处理，并及时将相关状况反馈给业主。服务处应当对有效投诉进行防止类似状况在发生。
11、建立24小时值班制度。设立服务电话，理解业主对物业管理服务报修，求助，推荐、问询、投诉等各类信息的收集和反馈，并及时处理，有回访制度和记录。
13、建立考核制度。对全体人员进行有效的考核。
14、社区文化活动。根据现场实际状况每年定期开展社区文化活动，宣传精神礼貌建设（能够宣传厦门市十不准备相关方面的资料和物业服务概念等资料）.
15、便民服务。便民服务活动是管理处体现业主至上、为业主服务的宗旨的重要一环例如能够透过与有关部门联系，力争常年为业主、住户无偿代办电话、煤气开户、有线电视，代订报刊杂志、代发邮件、代请家教保姆等，职责部门为服务处。
16、每季度做好考核的准备工作及每年年底开展业主满意度调查。
资产折旧管理方案篇三
对于客户而言，管理家族资产以实现保值、增值、传承、慈善，是长达几十年甚至更长时间的需求，强调可持续性。这就如同打高尔夫，不是你有一个一杆进洞就能成为当场球赛冠军的，而是你的每一个击球都应该尽量做到不出错，如此才能够保证最佳得分。同样，在几十年的资产管理过程当中，你需要做的投资决策可能就不下百次，如何建立一个让投资决策越来越好的机制非常重要。与之对应，家族办公室至少也要运营几十年，而让一个公司几十年不出问题的核心，是你也能够为企业建立制度化机制，其中风控与合规作业是最重要的两个方面。
我们看到在过去几年里，死亡的办公室绝大部分也是在这两方面不过关。风控不过关主要体现在给客户提供的产品出了问题，而作业行为不合规通常无法被监管机构/市场接受，自然会被强行淘汰。换个角度理解，我们应该把家族办公室当做一个商业去理解。
毋庸置疑，这一商业模式在未来有着巨大发展空间。举个例子，目前整个私募基金行业发展态势良好，大部分从业者原来是公募基金公司或者大型私募基金机构的优秀人员，因为金融行业是一个人才密集型行业，而优秀的资产管理人自然而然会出来做自己的资产管理。同样，优秀的金融行业服务人员，比如银行支行长、券商营业部老总等财富管理专业人士，有一天也会与有需求的家族共同建立（多元）家族办公室，专项服务相应家族（圈层客户）。
所以未来在中国家族办公室市场，我们相信经过这一轮的快速成长与调整之后，家族办公室在接下来几十年必然会迎来蓬勃成长与发展。而你如果希望入局，一定要思考如何形成自己的核心竞争力，如何与外部的各种专业资源和专业机构展开有效合作，同时持续增强与客户的关系，并建立制度化的风控和合规作业制度，从而赢得先机、稳稳扎根行业。
最后跟大家分享一个有意思的案例。有一家餐厅生意特别火爆，靠厨师的一道红烧鱼就可以称霸业界——鱼上桌时居然还是活的，嘴巴在那一开一合。很多餐馆看它生意好，都想去看看底是怎么做到的，然而这家餐厅的后厨遮得很严从来不对外开放，大家百思不得其解。
有一个有心人，在看不了后厨的情况下想了一招，跟踪餐厅的厨师。他发现厨师每天很早就去菜场，几乎在每个鱼摊前都会停留半天，守着鱼缸来回倒腾，同样的动作几遍下来，才在其中一个鱼摊那买了几条鱼。这位有心人等厨师走远就去询问摊主，“你跟厨师很熟悉吗？他为什么在你这停留这么长时间？”结果摊主无奈表示认识且这厨师“烦”得很，因为他选鱼时不停地在那倒腾，直到选出他认为最鲜活、最有力气的那条鱼才购买……也就是说，这家餐厅厨师的厨艺也许并没有什特异之处，关键是他选对了鱼，所以才特别火爆。
我想借这个故事结束本次分享。在家族办公室业务当中，最关键的还是我们的家族办公室创始人，其自身的活力、能力、价值观，其自身对这件事情的执着与坚持，才是一个办公室能否实现可持续成长与发展的核心。
资产折旧管理方案篇四
我们本次讨论的家族办公室框定在多元家族办公室。因为单一的家族办公室只是服务一个家族，其本身并不需要有太强的商业可持续发展思考；但是如果作为一个多元家族办公室， 那么这就是比较重要的话题了。
多元家族办公室首先是一个公司，作为公司，营收及利润应该是可持续增长的、组织能力应该是能够持续成长和发展的、在市场中的价值也是逐步显现的。其次从人员方面看，随着家族办公室的不断成长与发展，从业者素质的不断提升、客户关系的持续加强，它整体实力会大增。此外，随着客户资产的稳步增值、家族传承目标的更好实现，它跟客户及客户所处（圈层）的关系会愈发紧密牢靠。以上是我们讨论可持续发展的基础，如果都做得不错，那么我们可以认为这家多元家族办公室具备了可持续发展的能力。由此产生的价值（不论是财务角度衡量的商业价值，还是从人生需求出发的非商业价值）都不言而喻，股东、经营者、客户及背后的家族/社群都将是获益者。
但是想要真正运营好一个家族办公室，为什么很多时候大家觉得难？这是因为实现可持续发展背后不可避免的三大挑战。首先是公司成长性挑战，当你静下心来想做一个办公室的时候，你就要充分意识到自己是在创业，而市场上任何一个创业都面临九死一生——核心竞争力有没有建立起来？是否具备良好的可持续的商业模式？公司的组织能力怎么建设怎么增强？而家族办公室通常不是大机构，小型专业服务机构组织能力的增强更具挑战。
同时作为一个创业公司，我们还面临着行业的巨大挑战。这是由金融行业本身特殊性所带来的：比如合规作业，一个小型专业服务机构如何保持在各种类型金融服务方面的作业合规性； 比如风险管理，如果你要给客户提供保值增值传承，就会涉及到战略规划、资产的筛选与配置、资产底层是否始终安全可靠；比如专业操守，如果你给客户配置的资产出错了，那么客户对你的信任度就会大幅降低，公司的可持续发展就会面临挑战。
另外一个巨大挑战也跟金融行业息息相关。金融行业离钱特别近，离（超）高净值客户也特别近，所以做这个行业时时面临人性的挑战：第一是冒险家的风险，如果你是其他行业的企业家，那么没有冒险精神几乎是不可能创业成功的；但在金融行业，特别是选产品时，对风险该如何把握，是进取些还是更稳妥，这个矛盾点充满挑战。第二是离钱太近，想成为资深咨询和资产管理专家，离不开长时间的努力和学习；但是如果你身边有个高净值客户，他刚好需要某个投资产品，你简单的一个推荐动作就能马上赚到钱，你还愿意潜心钻研吗？第三就是很多移情情况，我们说移情也是人之常情，而在金融市场里各种各样的机会永远层出不穷，比如你在给客户做家族资产管理的过程当中，你会发现客户也有很多投行业务要做，此时你会不会移情，即使不是你的强项。
所以说，在家族办公室的发展过程当中面临着诸多挑战，这也是为什么家族办公室要真正实现可持续发展并不容易。我们在2014年创立优脉财富汇的时候，就致力于建立一个纯买方定位的家族资产管理的专业服务平台。近7年时间过去，我们坚持下来了，我很庆幸也很感激团队、股东、合作伙伴一直以来的支持。我们完全坚守在买方定位上，做到了两件看似简单实则不易的事情：第一，我们不跟任何资产端的产品供应商签任何代销协议，不销售任何金融产品；第二，我们自己也不做任何资产，尽管大家知道在金融市场里，如果做资产则赚钱速度往往会快一些。过去7年，我们只做资产筛选和资产组合，并把相关专业意见和建议作为咨询建议，提供给我们服务的各类家族办公室。
资产折旧管理方案篇五
从1978年改革开放到现在已经42年，创富第一代人开始逐渐老去，家族资产管理特别是传承的需求大幅增加，所以目前中国市场上家族办公室的需求越来越旺盛。但是在供给端真正能够提供解决方案的人（组织）仍是严重不足的，这是一个天然的机会，且任何人都有机会、也都在陆续进入。中国目前的家族办公室市场可谓百花齐放，同时也处在良莠不齐的状态。这既是机会也是挑战，关键看有没有好的解决办法。
所以，首先要明确家族办公室的实质，这是一个有高潜在进入壁垒的市场——
专业壁垒：宏观微观研究，法律，税务，资管，身份规划等等
作业壁垒：不同行业的专业认知，确定性与不确定性的作业差异
人才壁垒：如何判断人才品质？如何获得人才青睐？如何保留人才？
作业壁垒：合规规则是什么？作业标准是什么？作业流程如何进行？内部监控如何落实？
很多家族办公室在面对一个个壁垒的过程当中变成了僵尸，也有很多家族办公室在这此过程中实现了很好的成长与发展